涉案金额达143亿！湖北特大地下钱庄案告破 境内外勾结、作案手法隐蔽

图源：麻城市人民法院

近日，外汇管理部门与公安机关在湖北联合破获一起特大地下钱庄案件。该案涉案金额达143亿元，涉案人员遍布全国25个省，是一起集境内外勾结、地下钱庄，以及上游犯罪相互交织的复合型案件。

2019年8月，外汇管理部门移送给湖北麻城公安的有关线索显示，麻城某人力资源有限公司疑似为地下钱庄，涉嫌非法买卖外汇。在收到线索后，公安机关立即对相关公司开展了排查。经过一段时间的蹲守和摸排，民警发现该公司打着人力资源服务的幌子，背地里却从事居中撮合外汇交易的业务，一条涉嫌非法买卖外汇的犯罪链条，也逐渐浮出水面。

据麻城公安官微，涉案公司名为薪精诚人力资源公司，门店开在麻城本地的一个闹市区，但平常却少有人出入，不仅与人力资源公司正常的业务模式存在很大反差，与公司交易账户里的流水也明显不符。

湖北省麻城市公安局经侦大队副大队长陈包表示：“我们接到国家外汇管理局湖北省分局的日常监测线索，发现湖北麻城本地有一家人力资源公司，名下账户及公司负责人的相关个人账户，每天的业务量很大，银行流水的日均交易额达到两百多万，账户资金总额达到四亿多元。”此外，他还介绍，正常的人力资源公司是做劳务中介、劳务分包等相关业务的，必须有很多人到店面去，但涉案公司虽处于闹市区，但平常没有什么人出入。

天眼查资料显示，湖北薪精诚人力资源有限公司成立于2020年4月，注册资本1000万元，主营职业技能服务、企业管理人才服务、其他人力资源服务等，公司法人和大股东皆为包亚红。今年7月6日，该公司已被麻城市市场监督管理局列入异常经营名录。

国家外汇管理局管理检查司副司长肖胜表示，地下钱庄是一种非法的金融组织，助长贪腐、走私、贩毒、赌博、骗税、诈骗等多类犯罪，从以往检查的情况看，确实也成为各类犯罪分子跨境转移赃款、隐瞒违法所得、逃避监管和法律制裁的洗钱工具和资金通道，“2020年以来，外汇局配合公安机关破获地下钱庄案件150余起，查处交易对手案件3000余起，行政罚款超8亿元人民币。”

主犯聘请亲友组建网点

案件信息显示，涉案公司是由境外一公司实际控制，再在境内的多个网点实际操作。案件的主犯徐某为境外涉案公司在国内的总代理人，他聘请自己的亲属、朋友在国内组建了很多的网点，专门从事非法经营外汇的犯罪活动。

据麻城市人民法院官网，6月16日，麻城市法院依法公开开庭审理了这起特大非法买卖外汇案件。官方信息显示，徐某、秦某等14人未经国家外汇管理部门许可，在国内多地设立网点公司，以境内外“对敲”的方式进行资金跨境兑付，从中赚取汇率差价或手续费，三年多时间接收买汇人打入款项共计70.89余亿元，向卖汇人打出外汇款项67.7余亿元。

在法庭上，公诉人指控，2017年至2020年4月期间，被告人徐某听从雇主新加坡长城私人汇款有限公司的安排，未经国家外汇管理部门许可，先后在湖南安乡县、湖北麻城市、广西桂林市、广东广州市及贵州贞丰县设立网点公司，安排被告人秦某、包某等13人，在各网点协助长城私人汇款有限公司以“对敲”的方式进行资金跨境兑付，从中非法获利。境内网点接收买汇人打入款项共计70.89余亿元，向卖汇人打出外汇款项67.7余亿元，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其犯罪事实清楚，证据确凿充分，应当以非法经营罪追究刑事责任。

据该案的审判长介绍，该案以“对敲”的方式进行资金跨境兑付模式为，长城私人汇款有限公司接收卖汇客户外币后，指令境内网点向卖汇客户指定的国内账户汇入人民币；境内网点接收买汇客户的人民币后，长城公司直接将外币打入买汇客户指定的国外账户，从而实现外汇和人民币的货币价值转换，并从中非法获利，该案涉案非法经营数额巨大，作案手法新颖。

这种买卖外汇的行为，也使得资金能够实现跨国（境）兑付，是一种典型的变相买卖外汇行为。这种模式下，犯罪嫌疑人作案手法隐蔽，资金在境内、境外单向流动，与传统设立资金池的买卖外汇存在一定区别，侦查取证、审查起诉均存在较大难度。以“对敲”的方式进行资金跨境兑付违反我国外汇管理制度，严重破坏金融秩序，导致巨额资本外流，对经济发展造成负面影响，具有严厉打击的必要性和紧迫性。

涉案资金143亿

在初步锁定该公司存在重大犯罪嫌疑后，外汇管理部门与公安机关进行联合研判，锁定犯罪证据。在研判中，办案人员综合运用外汇非现场检查分析系统等方式，对涉案公司和主要负责人的相关账目等数据进行归集、分析和研判，理清了资金的走向。

湖北省麻城市公安局经侦大队指导员万刚表示：“通过资金的研判，发现有作案嫌疑的人员，通过该人员的资金发散出来的涉案人员。我们通过这种研判发现关联的账户有一千余个，包含的流水信息量达到两千多万条。”

在对海量数据进行分析后，办案人员进一步从中锁定了犯罪证据。案件信息显示，警方通过交易金额的规律性和交易时间的规律性判断，案件的交易不是正常时间交易，或者是交易金额累计有数量上面的规律。最后，办案人员通过相关规律，综合研判涉案人员有非常大的作案嫌疑。同时，办案人员判断这是一起资金交易量大、团伙成员多、犯罪手法隐蔽的非法外汇买卖案件。为了将犯罪分子一举抓获，警方成立了多警种联合作战的专案组。

历经数月的侦查研判，在摸清了该犯罪团伙的组织架构、身份信息及活动规律等信息后。麻城市公安局成立案件收网行动指挥部，调集多路警力同时出动，将本案的14名关键犯罪嫌疑人抓捕归案。

民警在现场缴获了犯罪嫌疑人使用的手机、电脑、银行卡等一批作案工具，并及时固定了电脑服务器数据等电子证据。据统计，该案件涉案金额达143亿元，涉案人员遍布全国25个省。2021年6月16日，麻城市人民法院开庭审理本案，犯罪嫌疑人当庭认罪悔过，法院将择日宣判。

对此，国家外汇管理局黄冈市中心支局副局长兰志贤也提醒广大群众，一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑，“通过地下钱庄转移资金，不但不受法律保护，而且可能面临财产损失和法律风险。”（北京时间财经 吴珊）

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